数字の先にある、人生の物語に寄り添う。
お客様一人ひとりの未来を共に描く、
長期視点のパートナーとして。
資産運用とは、数字を増やす行為ではない。
お客様の 人生 を、
世代を超えて守り、育てる仕事である。
野村證券にて新規開拓・機関投資家営業に従事。営業に出て3年4ヶ月で当時最年少として本社・人材開発部キャリアサポーターを拝命。長野支店では機関投資家営業として上場企業へのブロックトレードを担当し、3年間で資金導入 約140億円・ストック資産純増 約45億円を実現。
2023年度の年度総合実績では、全セールス 6,500名中 第9位に。入社7年目までの社員 1,500名中では年間総合実績 第1位を獲得し、CEO表彰を受賞しました。
現在は独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）として、野村證券で培った経験を活かし、個人および法人の財務・資産運用を中心に、お客様一人ひとりに寄り添う長期視点のサポートをご提供しています。
4つの資産クラスを組み合わせ、お客様のライフステージ・税務状況・リスク許容度に応じた最適なポートフォリオをオーダーメイドで設計いたします。単品の商品販売ではなく、お客様の資産全体を俯瞰した上での戦略的なご提案を行います。
日本株・先進国株・新興国株を中心に、長期的な資本成長とインフレヘッジを担うコア資産。個別銘柄からETF、投資信託まで、お客様の運用方針に応じて構築します。
先進国債券を中核に、安定した利息収入とポートフォリオ全体の値動きを抑える「重し」として機能。富裕層の資産運用において、もっとも配分比率が高くなる中心的な資産クラスです。
一時払い終身保険・ドル建て終身保険を中心に、相続税対策（500万円×法定相続人の非課税枠）と外貨分散を同時に実現。万が一の保障と資産承継の機能を兼ね備える仕組みです。
航空機・船舶・コンテナを対象とした日本型オペレーティングリース（JOL）。匿名組合への出資により、初年度に出資額の70〜80%相当を損金算入でき、法人の利益繰り延べ・事業承継対策として活用されます。
初回ご相談から運用開始、そして長期的なモニタリングまで、6つのステップで丁寧に伴走いたします。すべての段階で、ご納得いただいてから次のステップへお進みいただきます。
まずはお気軽にお話を伺います。現在の資産運用に関するお悩み、ご家族の状況、将来の目標などを率直にお聞かせください。この時点で具体的な商品提案はいたしません。お互いの相性を確認するための場とお考えください。
資産・負債の全体像、収入構造、ご家族構成、リスク許容度、相続・事業承継の意向、出口戦略までを詳細にお伺いします。ここで集めた情報が、その後のご提案の質を決定します。すべての情報は厳格な守秘義務のもと取り扱います。
現状の資産配分を分析し、4つの資産クラス（証券・債券・保険・オペリ）の最適な組み合わせをオーダーメイドで設計します。税務面・流動性・相続対策までを統合したロードマップとしてご提示いたします。
ご提案内容について、メリットだけでなくリスク・コストも含めて率直にご説明します。ご不明点・ご懸念がなくなるまで、何度でも対話を重ねます。納得感のないご契約は、長期的な関係の妨げになると考えています。
金融商品取引業者を通じての口座開設、各種契約手続きをサポートいたします。マーケット環境を見ながら、一括ではなく段階的に組み入れることで、価格変動リスクを軽減した運用開始を心がけます。
運用開始後こそ、本当のお付き合いの始まりです。四半期ごとの定期面談で運用状況をご報告し、市況やお客様のライフステージの変化に応じて適宜リバランスを行います。相続・事業承継など、将来のイベントに向けた準備も継続的にサポートいたします。
これまでにお手伝いしてきた、5つの典型的なご相談事例をご紹介します。それぞれのお客様が抱える課題と、その解決に向けた具体的なアプローチをご覧ください。
60代男性 / 事業承継準備期
50代男性 / 高所得勤務医
60代男性 / 退職金運用
40代男性 / イグジット直後
70代女性 / 資産承継準備
※ 上記事例は、ご相談から運用までのイメージをお伝えするために作成した想定事例です。実際の運用成果は、市況・お客様の状況・契約商品により異なります。
初回ご相談・ご提案・ポートフォリオ設計に費用はかかりません。ご納得いただいてからのご契約となります。
口座管理に関する月額・年額の費用は一切いただきません。長期保有を妨げないシンプルな料金体系です。
各金融商品の売買・組成時にのみ手数料が発生します。商品ごとに明確に開示し、隠れたコストは一切ございません。
個人富裕層・法人オーナー様向けに、以下の金額レンジで運用を承っております。
※ 上記レンジを超える運用も個別にご相談を承ります。
短期的な収益を目的とした商品の回転売買は行いません。お客様のライフプラン全体を見据えた長期的なお付き合いを通じて、世代を超えた資産形成・承継のパートナーとなることを目指しています。
ご契約後も、四半期ごとの定期面談と随時のご連絡で、市況の変化やライフイベントに柔軟に対応いたします。